חקירה כלכלית:
חקירה כלכלית הינה חקירה אשר מטרתה הראשונית היא לאמוד את כושרו הכלכלי של הגורם אודותיו מבוצעת החקירה כגון: חברה בע"מ, עוסק מורשה,ערב לחוב, כל גורם עסקי או פרטי אשר יש צורך בזיהוי יכולות הגבייה ממנו בהתאם להיקף חובותיו או התחייבויותיו. חקירה כלכלית מבוצעת לרוב לאחר שגורם כנ"ל לא עמד בהתחייבויותיו וכתוצאה מכך יש צורך באיתור רכוש על שמו על מנת לפעול לגביית החוב. אבותינו דגלו באמרה: "סוף מעשה מחשבת תחילה." לאחרונה אנו עדים לשימוש גובר בקו מחשבה זה שכן אנשי עסקים רבים וכן גורמים פרטיים מבינים כי עדיף להשקיע בחקירה סכום זניח יחסית בכדי לברר מראש את יכולותיו של הגורם עמו מתכוונים להתקשר עסקית ולא להינזק בסכומי כסף גדולים אשר קשה לשאת את הפסדם. בנוסף ישנם מקרים בהם מערכת נישואין עולה על שרטון ואחד מבני הזוג מסתיר"/מבריח״ בין אם מתחילת הנישואין או בהמשכם את הרכוש שצבר, דבר שמונע חלוקה הוגנת וחוקית של הרכוש בין בני הזוג הנפרדים. במסגרת עבודתנו אנו נתקלים במקרים רבים בהם הלקוחות מגיעים מיואשים, חלקם אחרי שכבר פנו וניסו לבצע חקירה כלכלית אצל גורם אחר וחלקם אחרי שכבר ניסו לבצע הליכי גבייה כאלו ואחרים אולם לא הצליחו לגבות את כספם. אנו יכולים להעיד על עצמנו כי שיטות העבודה שלנו הינן ייחודיות וכוח האדם העומד ל רשותנו במשרדIndago הינו איכותי וייחודי, דבר אשר גורם בשורה התחתונה לתוצאה חיובית ביותר אשר תורמת ללקוח באופן ישיר הן בזמן התגובה והן באיתור הרכוש בפועל. בנוסף לחקירה הכלכלית לפני התקשרות עסקית רצינית וארוכת טווח/השקעה כספית ניכרת, אנו ממליצים על ביצוע חקירת רקע אודות האדם עמו מתקשרים. חקירה כלכלית יכולה להתבצע גם לצרכי הגשה לרשויות המס בהן מציג הנישום כי עשה ככל האפשר על מנת לגבות את החוב ולאחר שלא צלח ורשויות המס השתכנעו הן מאשרות להגדיר את החוב כ "חוב אבוד" ובכך להימנע מתשלום מס מיותר.
על פי רוב חקירות כלכליות מכילות את המידע הבא:
· איתור זכויות נדל"ן על שם החייב
· איתור חשבונות בנק
· איתור עסקיו, זיקתו לחברות/מקום עבודה כשכיר
· איתור כלי רכב בבעלותו ובמידת הצורך כלי רכב בשימושו
· איתור זכויות פנסיוניות כגון קרנות,ביטוחי מנהלים,קצבאות
· איתור תביעות משפטיות ותיקי הוצאה לפועל
במידת הצורך על פי הדמות/הגורם אודותיו מבוצעת החקירה מבצעים פעולות חקירה נוספות כמו איתור כלי שייט, מעקבים, איתור קשרים/זיקה לחברות בבעלות בני משפחתו/מקורביו ועוד. משרדנו מבצע חקירות כלכליות בארץ בחו"ל: אירופה, ארה"ב, דרום אמריקה מדינות ערב כולל מדינות המפרץ הפרסי ועוד.